Центр антикризисного управления

Банкротство граждан, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Свяжитесь с нами!
8-927-840-81-95

ЗАЯВЛЕНИЕ ГРАЖДАНИНА О ПРИЗНАНИИ ЕГО БАНКРОТОМ (часть 1)

Какие документы прикладываются к заявлению гражданина о признании его несостоятельным банкротом?

документы для банкротства

Перечень документов, прикладываемых к заявлению гражданина о признании его несостоятельным (банкротом) установлен п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве, и ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Поскольку часть документов, прилагаемых к такому заявлению необходимо получить у третьих лиц (государственных органов, банков, налоговой инспекции и т.д.) Вам необходимо озаботиться их получением заблаговременно.

В случае, если какие-то документы в настоящее время у Вас отсутствуют, Вы можете указать на это в заявлении гражданина о признании банкротом. В этом случае, суд своим определением:

  • либо примет к производству суда данное заявление, назначит дату судебного заседания и обяжет Вас предоставить недостающие документы;
  • либо оставит заявление без движения и обяжет Вас предоставить в суд недостающие документы в срок, указанный в определении суда. После предоставления недостающих документов, суд выносит определение о принятии заявления к производству суда и назначении даты судебного заседания по его рассмотрению. Если к указанному сроку Вы не успеваете получить недостающие документы, Вы можете (до истечения установленного судом срока для предоставления документов) направить в суд ходатайство о продлении срока оставления Вашего заявления без движения. Данное ходатайство будет рассмотрено судом без вызова сторон (то есть без Вашего участия) и по его результатам будет вынесено либо определение о его удовлетворении (в этом случае срок будет продлен), либо об отказе в его удовлетворении. В случае непредоставления запрошенных судом документов, в срок указанный в определении суда, арбитражный суд возвратит Ваше заявление без рассмотрения по существу (что не препятствует повторному обращению с таким заявлением в суд).

Итак, начнем подбор приложений к заявлению гражданина о своем банкротстве:

  1. документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения

п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве

К таким документам относятся (при наличии):

  • все договоры (кредитные договоры, договоры ипотеки, договоры поручительства, договоры купли-продажи (в том числе недвижимости), поставки товара, аренды, проката, займа и проч.), а также иные сделки (письменные расписки в получении денежных средств гражданином в долг, письменные гарантии) и соглашения (например, соглашение о выплате алиментов) должника в которых гражданин выступает в качестве обязанного лица (должника) и по которым имеется задолженность на стороне должника (например задолженность по кредитному договору, задолженность по оплате поставленного товара, задолженность по арендным платежам и т.д.);
  • все полностью или частично не исполненные гражданином судебные акты (очные и заочные решения арбитражных судов и судов общей юрисдикции (то есть мировых и районных, областных судов), постановления суда, приговоры суда, судебные приказы) о взыскании с должника денежных сумм (как по вышеназванным договорам, так и иные, например, о взыскании вреда, причиненного жизни и здоровью другого лица, о взыскании алиментов, морального вреда, пени, неустоек, штрафов, в том числе штрафов в рамках уголовного дела). При этом речь идет как о судебных актах, вступивших в законную силу, так и об актах, которые в настоящее время обжалуются сторонами спора или срок для обжалования которых не истек;
  • все постановления судебных приставов исполнителей о возбуждении исполнительных производств в отношении должника, прекращении (окончании) исполнительных производств за последние три года (при отсутствии данных документов, достаточно приложить распечатку с сайта Федеральной службы судебных приставов РФ в отношении гражданина должника (там содержится информация о неоконченных исполнительных производствах));
  • все неисполненные должником (полностью или частично) решения и требования налоговых органов, государственных внебюджетных фондов (Пенсионного фонда РФ, Фонда социального страхования РФ) об уплате задолженности (недоимки, пени, штрафов);
  • любые иные документы, подтверждающие наличие у должника неисполненных денежных обязательств;
  • документы, подтверждающие наличие у должника неисполненных неденежных обязательств (то есть требований не связанных с передачей денежных средств, например, требование о возврате имущества, устранении препятствии в пользовании имуществом, о сносе самовольных построек и проч.).

Указанные документы следует отскопировать (желательно, в двух экземплярах).

Для чего необходимы данные документы? Они позволят Вам, а в последующем и суду, установить размер задолженности гражданина-должника перед его кредиторами, а также определить, какая часть этой задолженности является просроченной (как Вы помните, для признания гражданина банкротом требуется наличие просроченной как минимум на три месяца кредиторской задолженности в размере не менее пятисот тысяч рублей).

Также, бывают ситуации, когда некое лицо предъявляет гражданину-должнику требование о возврате (выплате) определенной денежной суммы или возврате имущества, при этом сам гражданин-должник указанную задолженность (обязанность) не признает или считает ее погашенной. В этом случае необходимо в обязательном порядке отразить в заявлении гражданина о признании его банкротом данную ситуацию, в противном случае, суд может расценить указанное обстоятельство как не предоставление необходимых сведений или предоставление заведомо недостоверных сведений финансовому управляющему или арбитражному суду, что может повлечь за собой отказ от освобождения гражданина от уплаты долгов по окончании банкротства.

  1. документы, подтверждающие неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме

п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве

К таким документам относятся документы, свидетельствующие об отсутствии у должника денежных средств, а также источников доходов, позволяющих в ближайшей перспективе погасить свою задолженность перед кредиторами, в том числе (копии в двух экземплярах):

  • справки банков и иных кредитных организаций об остатке денежных средств на расчетных, валютных, депозитных, металлических или иных счетах должника, а кроме того, выписки по операциям на счетах должниказа трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о банкротстве. Данные справки и выписки необходимо получить в кредитных организациях, где открыты счета должника (обычно, в любых отделениях данных банков, независимо от того, в каком отделении открыт и обслуживается счет). За выдачу справки и выписки банк может взимать плату. Срок действия справки прямо не установлен, однако, мы рекомендуем использовать справки, полученные не позднее 14 дней до даты направления заявления о банкротстве в суд;
  • справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии). К электронным денежным средствам относятся, например: PayPal, Яндекс.деньги, Деньги@mail.ru, Webmoney, QIWI, а также различные криптовалюты: Bitcoin, Litecoin. Для получения таких справок следует обратиться в службу поддержки соответствующего электронного сервиса;
  • справки по форме 2-НДФЛ («Справка о доходах физического лица») о полученных гражданином доходах от трудовой деятельности и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании банкротом (например, если заявление подается в 2016 г., следует предоставить справки за 2013, 2014, 2015 гг. и за полные прошедшие месяца 2016 г.). Данная справка выдается работодателем или бывшим работодателем по письменному заявлению гражданина (п.3 ст. 230 Налогового кодекса РФ) в течение трех дней со дня подачи заявления (ст. 62 Трудового кодекса РФ). Аналогичным способом, можно получить копии приказа о приеме на работу, об увольнении, переводе на другую работу, копию (выписку из) трудовой книжки.
  • декларации о налоге на доходы физических лиц (НДФЛ) (с доказательствами их направления в налоговый орган) за три года, предшествующие подаче заявления о признании должника банкротом, но только в том случае, если гражданин декларировал дополнительные доходы, не отраженные работодателем в справке по форме 2-НДФЛ;
  • гражданско-правовые договоры (на оказание услуг, выполнение работ) по которым должник получает или должен получать плату от третьих лиц;
  • решение о признании гражданина безработным, выданное государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
  • документы, подтверждающие получение должником (только на себя, но не на других лиц, например, не обязательно предоставлять документы о получении пособий на детей) различных пенсий, пособий, выплат со стороны государства и государственных внебюджетных фондов (например, пенсионные выплаты в связи с достижением пенсионного возраста);
  • документы, подтверждающие получение дохода от использования имущества должника: от сдачи имущества должника в аренду (лизинг, то есть аренду с правом выкупа), от платы за сервитут, установленный в пользу должника (то есть за право прохода по земельному участку должника, если такая плата установлена решением суда) и проч.;
  • любые иные документы, подтверждающие наличие у должника постоянных или разовых источников дохода (например, договор купли-продажи имущества или товара должника, по которому должник ожидает оплаты, соглашение или судебный акт о выплате в пользу должника денежных средств в возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью должника третьим лицом, о выплате должнику алиментов);
  • документы, подтверждающие право собственности гражданина на недвижимое (квартиры, комнаты, дома, гаражи, земельные участки, и проч.) и движимое (легковые и грузовые автомобили, автомототранспорт, самоходную (краны, экскаваторы) и сельскохозяйственную (тракторы, комбайны) технику, речной, морской и воздушный транспорт, любое другое движимое имущество, на которое имеются подтверждающие документы) имущество гражданина и на имущественные, а также обязательственные права (например, акции, доли в уставном капитале и проч.);
  • документы, удостоверяющие исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (патенты, товарные знаки и проч.) (при наличии);
  • документы (все договоры, даже при отсутствии задолженности сторон по ним) о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами, а также о любых иных сделках должника на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
  • выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии).
  1. Другие обязательные документы

п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве

К другим документам, копии которых в обязательном порядке прикладываются к заявлению гражданина о признании его банкротом, предусмотренным п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве, относятся (понадобятся копии в двух экземплярах):

  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС);
  • сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица. Есть несколько способов получения данных сведений (подробнее здесь и здесь) такие как:
    • получить выписку из индивидуального лицевого счета по заявлению гражданина, обратившись личнов территориальный орган ПФР, предъявив страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) и документ, удостоверяющий личность (паспорт) — срок исполнения обращения — 10 дней;
    • получить выписку из индивидуального лицевого счета, которая может быть сформирована и направлена заказным почтовым отправлениемпо заявлению гражданина в территориальный орган ПФР. К запросу прилагаются копии страхового свидетельства и документа, удостоверяющего личность (паспорт), заверенные нотариально (нотариальное удостоверение является платной услугой) — срок исполнения обращения — 10 дней;
    • Через единый портал государственных и муниципальных услуг  http://www.gosuslugi.ru. Для авторизации на портале необходимо ввести страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), выданный Пенсионным фондом Российской Федерации и пароль, полученный после регистрации на портале (информирование в электронной форме) — исполнение запроса в режиме онлайн (в этом случае следует распечатать полученную информацию и приложить ее к заявлению на банкротство);
    • Получить выписку из индивидуального лицевого счета в многофункциональном центре предоставления государственных (муниципальных) услуг (МФЦ), если территориальный орган ПФР заключил Соглашение с МФЦ о предоставлении государственной услуги «Информирование застрахованных лиц о состоянии их индивидуальных лицевых счетов в системе обязательного пенсионного страхования». Для получения выписки необходимо обратиться с заявлением о получении сведений о состоянии индивидуального лицевого счета в МФЦ — срок исполнения обращения от 10 дней;
    • получить информацию о состоянии индивидуального лицевого счета возможно через кредитные организации, с которыми ПФР заключил соглашения об информировании застрахованных лиц о состоянии их индивидуальных лицевых счетов (ПАО «Сбербанк России»ОАО «Банк Уралсиб»«Газпромбанк» (АО)Банк ВТБ 24 (ПАО)). Извещение ПФР о состоянии индивидуального лицевого счета может быть получено через операциониста или через банкоматы указанных кредитных организаций (информирование на бумажном носителе), а также через терминалы или интернет-банкинг (информирование в электронной форме). Для получения информации ПФР гражданам – клиентам этих кредитных организаций необходимо обратиться с заявлением о получении сведений о состоянии индивидуального лицевого счета в территориальные подразделения этих кредитных организаций.
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (свидетельство ИНН) (при наличии);
  • свидетельство о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
  • свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
  • брачный договор (при наличии);
  • соглашение или судебный акт о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
  • свидетельство о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном (на каждого ребенка);
  • документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя (абз. 3 п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве,  п. 9 ч. 1 ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса). Если получить документ подтверждающий статус индивидуального предпринимателя очень просто (достаточно зайти на сайт налогового органа и на вкладке «индивидуальный предприниматель/КФХ» ввести свой номер ИНН или ОГРНИП и распечатать полученную информацию (арбитражный суд официально принимает информацию с сайта налогового органа, в связи с чем, платить госпошлину и заказывать выписку в налоговой инспекции на бумажном носителе нет необходимости)), то для подтверждения отсутствия статуса индивидуального предпринимателя требуется совершить ряд фактических действий, связанных с получением справки из налогового органа, в частности: составить запрос на выдачу справки, оплатить госпошлину за предоставление информации из ЕГРИП (200 руб.), направить запрос в налоговый орган. Однако, есть более простой, быстрый и дешевый (150 руб.) способ получить справку из налогового органа об отсутствии статуса индивидуального предпринимателя.
  • документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.

В последующем, нам, возможно, понадобятся и другие приложения (например, документ подтверждающий оплату госпошлины за рассмотрение заявления о признании должника банкротом, доверенность представителя).

В формировании данной статьи использованы материалы сайта www.bankrot-ural.ru